In den USA, einem Vorreitermarkt für Finanzdienstleistungen, ist Direct Indexing für Berater unverzichtbar geworden. Jetzt kommt es nach Europa.
Wussten Sie, dass in den USA rund 76% der Finanzberater (IFAs) bereits Direct Indexing nutzen?
74% sagen, dass Direct Indexing für die Betreuung vermögender Kundinnen und Kunden unverzichtbar geworden ist. Deshalb haben alle großen Berater-Netzwerke Direct Indexing in ihr Angebot aufgenommen.
Quelle: London Stock Exchange Group plc (LSEG), "Finanzberater sehen Direct Indexing als „essenziell“ an, um im Vermögensmarkt wettbewerbsfähig zu bleiben", veröffentlicht am 7. Oktober 2025 auf der Website von LSEG hier
In Europa haben strukturelle Hürden dieses Geschäftsmodell bisher verhindert. Realist erweitert jetzt den Handlungsspielraum in der Finanzberatung mit einer Lösung, die speziell für Deutschland entwickelt und lokalisiert wurde.
Flexible DPM-Workflows passend zu Ihrer Arbeitsweise. Unterstützung für passive Index-Tracker, aktive Overlays und vollständig individuelle Strategien.
Sampling, Optimierung, Rebalancing, Reconstitution, Tax-Loss-Harvesting, Gains-Harvesting, intelligente Reinvestments und smarte Entnahmen.
Breite Abdeckung für echte Personalisierung, präzises Tracking und niedrige Mindestanlagebeträge.
Tiefgehende Personalisierung auf Ebene jedes einzelnen Kundendepots.
Fortgeschrittene Steueroptimierung, lokalisiert für private und unternehmerische Steuerzahler in Deutschland.
All-in-Preise häufig unter klassischen Custody-und-Execution-Modellen.
Die Situation: Barbara erhält seit Jahren Aktienpakete und hat dadurch einen erheblichen Bestand an MSFT-Aktien aufgebaut, den sie nicht oder nicht vollständig verkaufen kann bzw. möchte. Sie möchte langfristig und breit diversifiziert investieren, aber ihr Klumpenrisiko in Microsoft und im Softwaresektor nicht erhöhen.
Das Problem: Ihr Berater tat sich schwer, passende Fonds und ETFs mit dieser Sektoreinschränkung zu finden. Ihre liquiden Mittel von EUR 2 Mio. reichen nicht aus, um die Kosten eines klassischen SMA- oder Private-Fund-Mandats zu tragen.
Die Lösung: Mit Direct Indexing kann ihr Berater Microsoft einfach aus der gewünschten Strategie ausschließen, den Technologiesektor reduzieren und dies ohne Zusatzkosten gegenüber klassischen Indextrackern umsetzen.
Die Situation: Christian hat kein Vertrauen in den US-Markt und den US-Dollar. Er möchte breit diversifiziert bleiben, aber mit Fokus auf euro-denominierte Anlagen und geringer US-Abhängigkeit.
Die Lösung: Sein Berater kann ein individuelles SMA definieren oder einen globalen Tracker mit regionalen Tilts nutzen: Underweight US, Overweight EU. So bleibt die Strategie kosteneffizient, regelbasiert und flexibel bei Meinungsänderungen.
Die Situation: Thomas investiert bereits in ETFs (SPY, MSCI World), befürchtet aber Risiken durch eine KI-Blase. Für 2026 möchte er die Konzentration auf Hyperscaler reduzieren.
Die Lösung: Sein Berater verlagert konzentrierte ETF-Exponierung in Direct-Indexed-Konten, setzt Underweights oder harte Ausschlüsse für Hyperscaler und aktiviert automatisches Tax-Loss-Harvesting auf Einzeltitelebene.
Die Situation: Ihr Portfolio umfasst EUR 200.000. Ihre Kapitalerträge überschreiten jedes Jahr die steuerfreien Freibeträge. Die darüber hinausgehenden Erträge werden mit ca. 28% besteuert, was Regines Fähigkeit schmälert, langfristig Vermögen aufzubauen.
Die Lösung: Ihr Berater konfiguriert ein feingranulares Loss-Harvesting auf Positionsebene. So fallen bei Rebalancing, Reconstitution, Teilentnahmen und Umschichtungen geringere Steuern an, und mehr Kapital bleibt länger investiert. Die Zinseszinseffekte verbessern Regines langfristige Anlageergebnisse.
Die Situation: Elias nutzt seine jährlichen Steuerfreibeträge nicht konsequent aus und verschenkt dadurch steuerfreie Erträge.
Die Lösung: Mit Direct Indexing von Realist stellt sein Berater sicher, dass Freibeträge jährlich bestmöglich genutzt werden, um die langfristige Steuerlast zu senken und reale Renditen zu verbessern.
Realist ist ein Unternehmen mit Sitz in Berlin. Das Gründerteam verfügt zusammen über nahezu 100 Jahre Branchenerfahrung in Banking und Investment Management.
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Realist wurde für anspruchsvolle professionelle Kundschaft entwickelt. Kritische Services wie Cash-Management und Wertpapierverwahrung werden an Banken mit hoher Qualität und starker Reputation ausgelagert.
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